В России изменился порядок проведения разовых банковских переводов с использованием упрощенной схемы. Теперь максимальная сумма перевода, для которого не требуется идентификация личности и открытие банковского счета, составит 100 000 рублей, пишет источник
Данный порядок был утвержден президентом Владимиром Путиным в мае прошлого года и вступит в силу с мая 2025 года. Эти меры направлены на снижение рисков, связанных с отмыванием денежных средств, полученных преступным путем.
Согласно действующим правилам, нет установленного лимита на денежные переводы без открытия банковского счета.
Упрощенная идентификация личности подразумевает, что отправитель денег должен предоставить только паспортные данные, включая возможность подтверждения личности в электронном виде и с использованием электронных копий документов.
При переводах на суммы до 15 000 рублей идентификация отправителя не требуется.
По замыслу нового проекта введение предела в 100 000 рублей для упрощенной идентификации должно помочь уменьшить отток денег из страны.
Новые правила в основном касаются тех, кто отправляет переводы как внутри страны, так и за границу через различные сервисы денежного перевода.
Лимит переводов в размере 200 000 рублей в месяц останется без изменений.