В 2025 году в России усилится контроль за денежными переводами по карте
unsplash.com
С 2025 года в России вступили в силу новые правила, направленные на повышение прозрачности финансового рынка, особенно в сфере обращения драгоценных металлов и ювелирных изделий. Эти меры созданы для борьбы с теневыми схемами, отмыванием денег и финансированием терроризма, а также для создания более безопасных условий для честных участников рынка.
Ранее банки обязаны были сообщать о внесении наличных свыше одного миллиона рублей при формировании уставного капитала компаний. Сейчас это требование отменено. Также получение наличных по предъявительским чекам от иностранных фирм больше не считается подозрительной операцией, что облегчает ведение бизнеса.
Однако контроль за денежными потоками компаний и частных лиц, работающих с золотом, серебром, драгоценными камнями и ювелирными изделиями, стал строже. Особое внимание уделяется физическим лицам, совершающим операции с инвестиционными металлами через банки — эта сфера традиционно уязвима к незаконным финансовым схемам.
Компании, занимающиеся драгоценными металлами, должны обновить внутренние инструкции и системы контроля для соответствия новым требованиям. Банки обязаны быстро передавать информацию о крупных операциях в Росфинмониторинг — ведомство, отвечающее за контроль финансовых преступлений.
Росфинмониторинг получил право приостанавливать подозрительные операции на срок до 10 дней для проведения проверки. В случае ошибочной блокировки граждане и организации смогут обжаловать решение через суд и запросить разблокировку.
Если вы не занимаетесь покупкой или продажей золота или ювелирных изделий, новые правила вас не коснутся. Переводы, снятие наличных и платежи по картам останутся без изменений и не попадут под усиленный контроль.
Рынок драгоценных металлов всегда был привлекательной зоной для незаконных операций и отмывания денег. Усиление контроля поможет быстрее выявлять подозрительные сделки, предотвращать преступные схемы и повышать доверие к отрасли — защищая добросовестных участников.
В 2025 году российский финансовый контроль стал более точечным и ориентированным на рисковые сферы, такие как рынок драгоценных металлов и ювелирные изделия. Эти меры направлены на борьбу с отмыванием денег и финансированием терроризма без создания лишних препятствий для честного бизнеса и граждан. Чтобы избежать проблем, важно следить за изменениями в законодательстве и своевременно адаптироваться к новым требованиям, отмечает consultant.ru.
