Юрист: какие комментарии к переводам привлекут внимание банка

Провокационные или двусмысленные сообщения к банковским переводам могут стать поводом для дополнительной проверки и временной блокировки средств. Об этом РИА Новости рассказал юрист центра правопорядка в Москве и области Александр Хаминский. Об этом пишет сайт РИА Новости.

По его словам, комментарии к переводам — не место для юмора. Хотя большинство операций проходит автоматически, назначение платежа анализируется внутренними системами банка. Неоднозначные формулировки способны привлечь внимание и вызвать проверку.

Последствия могут коснуться не только отправителя, но и получателя: пока выясняются обстоятельства, деньги блокируются. Обеим сторонам придется объяснять реальный смысл комментария и подтверждать законность перевода.

Единого списка запрещенных слов нет — банки не раскрывают критерии мониторинга. Однако часто проверки вызывают указания на коммерческую деятельность физлица. Также повышенный интерес вызывают формулировки, связанные с незаконной деятельностью, терроризмом, оружием, наркотиками, взятками, отмыванием денег, мошенничеством, азартными играми, намеки на фиктивные сделки или угрозы. "Даже если слова использованы в шутку, система не распознает контекст", — предупреждает юрист.

Чтобы избежать проблем, поле "сообщение получателю" при переводе с карты на карту лучше не заполнять совсем, заключил Хаминский.