Банки смогут блокировать счета при частичном совпадении данных с «перечнем»
AI Изображение создано с помощью ИИ и носит иллюстративный характер
Росфинмониторинг разработал законопроект, который даст банкам новое основание для заморозки счетов россиян. Блокировку можно будет ввести, если данные клиента частично совпадут с информацией о человеке из перечня, в отношении которого применяется заморозка средств. Об этом пишет сайт Известия.
Счет заблокируют на пять рабочих дней, если сходство обнаружится. По данным на 1 февраля, у более 800 человек из перечня Росфинмониторинга есть несколько вариантов написания данных.
Президент Ассоциации экспортеров и импортеров Артур Леер считает, что после принятия законопроекта число блокировок вырастет на 20%. Управляющий партнер «ВМТ Консалт» Екатерина Косарева добавляет, что в 90–95% случаев AML-системы банков срабатывают ложно из-за формальных признаков, и трудности могут возникнуть у носителей распространенных имен и фамилий.
Однако финансовый советник Алексей Родин отмечает, что полных тезок по ФИО менее 1%. Эксперты призывают доработать алгоритмы и создать понятный порядок снятия ограничений.
