Новые правила денежных переводов в России: анонимности больше нет
unsplash.com
С 25 июля 2025 года в России вводится тотальный контроль за переводами с карты на карту, электронными кошельками и внутренними балансами маркетплейсов. Центробанк ужесточает правила, чтобы пресечь теневые схемы и мошенничество. Анонимные переводы, даже небольшие, станут невозможны.
Как это будет работать?
Вводится трёхуровневая система проверок. Небольшие суммы до 15 000 рублей, переведённые по номеру телефона или электронной почте, будут отслеживаться автоматической системой, выявляющей подозрительные цепочки транзакций.
Для переводов от 15 001 до 100 000 рублей потребуется минимальная идентификация личности с предъявлением паспорта. Это коснётся P2P-переводов, оплаты товаров на маркетплейсах (Wildberries, Ozon, Авито) и расчётов через электронные кошельки (ЮMoney, VK Pay, Qiwi).
Транзакции свыше 100 000 рублей будут приравнены к банковским операциям: потребуется паспорт, ИНН и, возможно, подтверждение источника средств.
Кого затронут изменения?
Новые правила коснутся всех: физических лиц, малого бизнеса, самозанятых, фрилансеров и продавцов на маркетплейсах. Внутренние расчёты между пользователями станут прозрачными.
Зачем это нужно?
Цель реформы – борьба с теневыми оборотами, нелегальными покупками и мошенничеством. Система позволит отслеживать и блокировать подозрительные операции, выявлять финансовые пирамиды и схемы ухода от налогов.
Что изменится для пользователей?
Любой перевод по номеру телефона будет отображаться в системе. При отправке крупной суммы потребуется раскрыть личность. Подозрительная активность может привести к блокировке средств и проверке. Рынок перепродажи вещей через маркетплейсы также изменится: покупка дорогого товара без идентификации получателя станет невозможной.
Пользователям анонимных кошельков следует быть готовыми к тому, что каждая операция попадёт в поле зрения банковских аналитиков и правоохранительных органов.
