ЦБ назвал случаи ограничения переводов по карте
AI Изображение создано с помощью ИИ и носит иллюстративный характер
Банк может заподозрить скрытый бизнес, если на карту регулярно поступают переводы за услуги от разных людей. В такой ситуации финансовая организация вправе запросить документы или ограничить операции, сообщили в Сибирском ГУ Банка России. Об этом пишет издание Реальное время.
Переводы за услуги, например оплата проезда водителю, не запрещены. Однако регулярные поступления от разных отправителей вызывают подозрения. Банк может потребовать подтвердить легитимность операций или заблокировать их.
Чтобы избежать проблем, лучше оформить ИП или статус самозанятого. Это упростит подтверждение законности переводов, включая данные об отправителях.
