Не стоит паниковать: блокировка мелких переводов по новым правилам не грозит
unsplash.com
Правда ли, что банки начнут блокировать даже небольшие переводы на карты из-за нового законодательства? В последнее время в СМИ и телеграм-каналах активно обсуждается информация о том, что с июня 2025 года банки могут начать блокировать мелкие переводы.
Сенатор Совета Федерации Ольга Епифанова рассказала о новых полномочиях Росфинмониторинга. Однако важно разобраться, что из этого действительно соответствует действительности, а что является преувеличением, передает источник.
Что произошло? Согласно заявлению сенатора, с июня 2025 года Росфинмониторинг получит право приостанавливать финансовые операции граждан на срок до 10 дней без решения суда, если возникнут подозрения в легализации преступных доходов или финансировании экстремизма. В некоторых случаях срок блокировки может быть увеличен до 30 дней.
Под подозрение могут попасть частые мелкие переводы от разных лиц без объяснений, возвраты долгов без подтверждающих документов и нестандартные расходы. Это связано с усилением борьбы с мошенничеством и схемами использования чужих карт.
Как это работает на самом деле? В конце 2024 года в закон «О противодействии легализации доходов, полученных преступным путем» были внесены поправки, вступающие в силу 1 июня 2025 года (ФЗ от 28.12.2024 N 522-ФЗ). Теперь Росфинмониторинг вправе требовать от банков приостановить операции клиентов при наличии подозрений в финансировании экстремизма или отмывании преступных доходов.
Однако есть несколько важных нюансов:
- Блокировку инициирует не банк, а Росфинмониторинг, и банк действует только по его указанию.
- Обычные бытовые переводы не интересуют Росфинмониторинг. Это не массовая мера, а точечная борьба с криминалом.
- Никаких проверок налоговой службы (ФНС) по этим операциям не проводится.
- Мелкие, повторяющиеся или единичные переводы за услуги или возврат долгов не станут причиной блокировки.
Ключевым моментом является наличие достаточных оснований подозревать, что деньги получены преступным путем или используются для финансирования экстремизма.
Если вы не имеете отношения к противоправной деятельности, беспокоиться о блокировках из-за обычных переводов не стоит. СМИ и телеграм-каналы часто преувеличивают и создают ненужную панику. Новый закон направлен на борьбу с криминалом, а не на ограничение повседневных финансовых операций граждан.
